Курбан Е.Т.
РОЛЬ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ (ПФР) И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ В ПОИСКЕ И ЗАМОРАЖИВАНИИ АКТИВОВ *
Аннотация:
в статье рассматривается роль подразделений финансовой разведки (ПФР) и правоохранительных органов в процессе выявления, отслеживания и замораживания активов, полученных преступным путём, в контексте международного права. Особое внимание уделяется анализу нормативно-правовых основ функционирования ПФР, механизмов межведомственного взаимодействия, а также международных соглашений и рекомендаций (в частности, Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности, Конвенции ООН против коррупции и стандартов FATF). В работе обобщается практика различных государств, исследуются современные вызовы, включая трансграничное перемещение активов, использование офшорных юрисдикций и дефицит институциональной координации. В результате автором формулируются выводы о необходимости усиления правового регулирования, цифровизации аналитических инструментов и развития международного сотрудничества в сфере возврата активов.
Ключевые слова:
финансовая разведка, замораживание активов, международное право, отмывание денег, международное сотрудничество, правоохранительные органы, возврат активов
В современных условиях транснационализации экономической деятельности и расширения глобальных финансовых потоков наблюдается качественное усложнение форм и методов финансовых преступлений, включая отмывание доходов, полученных преступным путём, а также финансирование терроризма. Эти явления представляют собой существенную угрозу не только для внутренней стабильности отдельных государств, но и для международного правопорядка в целом. В этой связи особую значимость приобретает формирование эффективного международно-правового механизма по выявлению, отслеживанию и замораживанию незаконных активов, включая активы, размещённые за пределами юрисдикции государства происхождения преступления.Актуальность данного исследования обусловлена возрастающей ролью подразделений финансовой разведки (ПФР) и правоохранительных органов как на национальном, так и на международном уровнях в борьбе с трансграничной преступностью. В контексте международного права речь идёт о реализации обязательств государств по Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности 2000 года, Конвенции ООН против коррупции 2003 года, а также рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Перечисленные инструменты создают основу для формирования универсальных стандартов по пресечению незаконных финансовых потоков и возврату активов [2].Научная цель данной статьи заключается в систематизации международно-правовых и национальных механизмов, обеспечивающих эффективное выявление и замораживание преступных активов, а также в определении специфики межведомственного взаимодействия между ПФР и правоохранительными структурами. В качестве исследовательской задачи выступает необходимость проанализировать не только правовой инструментарий, но и институциональную практику — как в рамках отдельных государств (включая страны СНГ), так и на примере международного сотрудничества (через сети FIU – Financial Intelligence Units, такие как Egmont Group, а также через механизмы правовой помощи в уголовных делах).В связи с этим представленное исследование направлено на комплексное рассмотрение роли ПФР и правоохранительных органов в процессе локализации и нейтрализации преступных активов, с акцентом на правоприменительную практику, институциональное взаимодействие и существующие вызовы, препятствующие эффективной реализации международных обязательств в данной сфере.Подразделения финансовой разведки и их ключевая роль в выявлении нелегальных активов.В современных условиях глобализации и транснационального характера финансовых потоков подразделения финансовой разведки (ПФР) приобретают всё большее значение как ключевой инструмент в борьбе с финансовыми преступлениями. Эти специализированные органы, функционирующие под различными наименованиями в зависимости от юрисдикции (например, FinCEN в США, TRACFIN во Франции, Росфинмониторинг в России), выступают в качестве центральных звеньев национальных систем по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Согласно Рекомендации 29 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), каждое государство обязано создать ПФР как независимую структуру, обладающую правом приёма, анализа и передачи финансовой информации, поступающей от подотчётных организаций. Основными задачами ПФР являются сбор и обработка сообщений о подозрительных операциях (STR), проведение оперативного и стратегического анализа поступающих данных, формирование досье на подозрительных субъектов, а также последующая передача результатов анализа компетентным правоохранительным органам для возбуждения уголовного преследования [1].С течением времени методы работы ПФР претерпели значительные изменения, став всё более технологичными и опирающимися на автоматизированные системы анализа. К современным инструментам финансовой разведки относятся электронные платформы для сбора данных, использование алгоритмов машинного обучения, аналитическое профилирование субъектов и транзакций с помощью Big Data, а также автоматическое сопоставление информации с международными санкционными списками. В ряде государств ПФР наделены доступом к широкому спектру информационных баз, включая налоговые, миграционные и регистрационные реестры, что существенно расширяет их возможности в сфере оперативного анализа. Вместе с тем эффективность их деятельности в значительной степени зависит от уровня цифровизации государственных систем, оперативности взаимодействия с частным сектором и наличия чётких регламентов межведомственного обмена информацией.Не менее важным аспектом является международное сотрудничество ПФР, особенно в условиях трансграничного перемещения активов. В этом контексте особое значение приобретает участие государств в деятельности международной сети Egmont Group, объединяющей более 160 финансовых разведок по всему миру. Egmont предоставляет защищённую платформу для обмена данными, разрабатывает стандарты и методические рекомендации, а также координирует совместные аналитические и оперативные мероприятия. В рамках европейского региона также функционирует сеть FIU.net, обеспечивающая автоматизированный обмен финансовой информацией между государствами — членами ЕС. Кроме того, существуют многочисленные двусторонние и многосторонние соглашения о взаимной правовой помощи, в рамках которых ПФР могут получать данные от иностранных партнёров на основе запросов, соответствующих международным стандартам. Следует также отметить роль ПФР в реализации положений международных конвенций, таких как Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000 года и Конвенция ООН против коррупции 2003 года, где подчёркивается необходимость создания специализированных органов для обеспечения возврата активов [9].Таким образом, подразделения финансовой разведки представляют собой не только внутренние аналитические центры, но и важные субъекты международного правового сотрудничества. Их деятельность находится на пересечении национальной юрисдикции и транснациональных обязательств, что требует постоянного совершенствования правового и институционального механизма, а также укрепления взаимодействия с правоохранительными органами и международными организациями.Участие правоохранительных органов в процессе выявления и замораживания активов.Несмотря на ключевую роль подразделений финансовой разведки в аналитической обработке информации о подозрительных транзакциях, именно правоохранительные органы (в том числе прокуратура, антикоррупционные подразделения, экономические департаменты МВД, а также следственные комитеты) уполномочены на реализацию оперативных и процессуальных мер, направленных на изъятие, арест и последующую конфискацию активов. Согласно международно-правовой практике, эффективная борьба с незаконным обогащением невозможна без комплексного участия силовых структур, обладающих полномочиями по возбуждению уголовных дел, проведению обысков, арестов и взаимодействию с финансовыми учреждениями в принудительном порядке [7].Одним из центральных элементов их деятельности является обеспечение юридически обоснованного замораживания активов, как на этапе досудебного расследования, так и в рамках международных правовых запросов. В этом контексте важным нормативным ориентиром выступает статья 54 Конвенции ООН против коррупции, обязывающая государства обеспечивать возможность замораживания и конфискации активов, даже если судебное решение было вынесено в иностранной юрисдикции. Аналогичные положения содержатся в статьях 12–14 Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности, где подчеркивается необходимость межгосударственного взаимодействия в целях возврата активов [2].Важную роль играют специализированные антикоррупционные и экономические подразделения, в том числе национальные бюро расследований, антикоррупционные агентства и прокуратуры. Примером эффективного подхода может служить Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), взаимодействующее с органами прокуратуры и судами в рамках системы электронного декларирования и автоматизированной проверки источников происхождения активов. Аналогичные практики существуют в Сингапуре, Грузии и Чешской Республике, где созданы специализированные суды по экономическим преступлениям и предусмотрены упрощённые процедуры временного ареста имущества.Следует отметить, что в большинстве государств уголовно-процессуальное законодательство содержит инструменты экстренного реагирования, позволяющие правоохранительным органам в срочном порядке замораживать подозрительные активы до выяснения всех обстоятельств дела. Такие меры оправданы в условиях высокого риска перемещения средств в офшорные юрисдикции или их конвертации в виртуальные активы. В последнее десятилетие увеличивается доля дел, связанных с использованием криптовалют для отмывания доходов, что требует от правоохранительных структур высокой технологической подготовки и тесного взаимодействия с международными платформами и регуляторами (например, с Europol, Interpol, а также с UNODC – Управлением ООН по наркотикам и преступности).Неотъемлемой частью эффективной работы правоохранительных органов в данной сфере является наличие прозрачного механизма взаимодействия с финансовой разведкой, налоговыми органами и банковским сектором. На практике данное взаимодействие часто реализуется через межведомственные рабочие группы, координационные советы и информационные центры, обеспечивающие быструю передачу оперативной информации. Например, в Казахстане создан Центр анализа и расследования финансовых транзакций, объединяющий усилия ПФР, Агентства по финансовому мониторингу и органов внутренних дел.Международно-правовые механизмы сотрудничества в сфере поиска и замораживания активов.В эпоху трансграничной мобильности капиталов и усиления угроз, исходящих от международных преступных синдикатов, особую актуальность приобретает формирование эффективной системы международного сотрудничества в сфере выявления, отслеживания и замораживания активов, полученных преступным путём. Международное право на сегодняшний день располагает целым рядом универсальных и региональных инструментов, направленных на повышение уровня координации между государствами в борьбе с экономической преступностью. В этой связи заслуживает особого внимания правовой режим возврата активов (asset recovery), закреплённый в главе V Конвенции ООН против коррупции 2003 года (UNCAC), впервые установившей международно-обязательные нормы по возврату доходов от коррупционных деяний [1].Основной инновацией указанной конвенции стало признание принципа обязательного сотрудничества государств вне зависимости от наличия двусторонних соглашений, что позволило упростить процедуры признания и исполнения иностранных решений о конфискации. Более того, UNCAC предлагает гибкие модели возврата активов, включая совместное управление возвращёнными средствами, их целевое использование в целях развития, а также институционализацию обмена информацией между органами расследования. При этом конвенция подчёркивает необходимость создания в государствах-участниках специальных подразделений, ответственных за международное сотрудничество и координацию процедур возврата. На практике реализация этих положений реализуется через механизмы взаимной правовой помощи (Mutual Legal Assistance – MLA), регулируемые двусторонними соглашениями, а также рядом многосторонних договоров, включая Европейскую конвенцию о взаимной помощи по уголовным делам 1959 года и Конвенцию Совета Европы о конфискации доходов, полученных преступным путём (1990).Кроме того, важную роль в обеспечении эффективного взаимодействия играет деятельность международных организаций и сетей, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), её региональные подразделения (например, EAG, MONEYVAL), а также Группа Эгмонт, объединяющая финансовые разведки более 160 стран мира. Эти структуры разрабатывают стандарты, типологии и методические рекомендации по вопросам замораживания активов, организуют обучающие семинары, а также обеспечивают защищённые каналы обмена информацией между государствами. Примером успешной практики является функционирование системы CARIN (Camden Asset Recovery Inter-Agency Network) — неформальной сети практиков в области розыска и возврата активов, которая способствует ускоренному обмену информацией без необходимости подачи формальных запросов [3].Следует также отметить растущее значение судебных решений международных и региональных инстанций, таких как Европейский суд по правам человека, который в ряде дел (например, Sergey Zolotukhin v. Russia, Mihalache v. Romania) выработал стандарты допустимости повторной конфискации и правомерности процедур замораживания с точки зрения принципов справедливого правосудия и защиты собственности. Эти решения становятся ориентирами как для национальных судов, так и для разработчиков законодательства в сфере уголовного и административного преследования.Наконец, нельзя не отметить существующие вызовы, связанные с необходимостью унификации правовых процедур, гармонизации доказательственных стандартов и преодоления барьеров национального суверенитета. В этой связи всё более востребованными становятся инициативы по созданию глобального реестра конечных бенефициаров, совершенствование механизмов электронного документооборота и внедрение электронных платформ взаимодействия между компетентными органами. Перспективным направлением является также цифровизация систем международной правовой помощи и использование блокчейн-технологий для отслеживания активов в виртуальной среде.Исходя из вышеуказанных тенденций, международно-правовые механизмы сотрудничества представляют собой неотъемлемый элемент глобальной архитектуры борьбы с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Их дальнейшее развитие требует политической воли, институциональной устойчивости и научного осмысления, направленного на адаптацию правовых систем к новым вызовам транснациональной экономики и цифровых технологий.Заключение.В условиях глобализации финансовых потоков и транснационализации преступной деятельности роль подразделений финансовой разведки (ПФР) и правоохранительных органов в выявлении, пресечении и возвращении незаконно полученных активов приобретает первостепенное значение. Проведённый анализ позволяет утверждать, что эти органы являются ключевыми элементами в национальной архитектуре экономической безопасности и важными участниками международного правового взаимодействия. Их эффективность зависит от способности выявлять подозрительные транзакции, оперативно реагировать на нарушения и обеспечивать применение международных стандартов в национальной юрисдикции.Республика Казахстан, как активный участник глобального антикоррупционного и антикриминального диалога, предпринимает последовательные шаги по укреплению нормативной и институциональной базы в данной сфере. В частности, в Казахстане действует Агентство по финансовому мониторингу, признанное членом Эгмонтской группы, что позволяет Республике эффективно взаимодействовать с зарубежными финансовыми разведками. Кроме того, Казахстан ратифицировал ключевые международные соглашения, включая Конвенцию ООН против коррупции (UNCAC) и Конвенцию ООН против транснациональной организованной преступности, тем самым закрепив свои обязательства по реализации механизмов возврата активов и взаимной правовой помощи.Тем не менее, остаются вызовы, требующие дальнейшего совершенствования. Среди них — необходимость укрепления межведомственной координации, повышения цифровой устойчивости финансовой системы, а также устранения барьеров, затрудняющих трансграничный обмен доказательной информацией. В этом контексте особое внимание следует уделить созданию эффективных национальных регистров бенефициарных владельцев, унификации процедур замораживания активов и обеспечению баланса между защитой прав собственников и необходимостью конфискации незаконных доходов.На основании изложенного можно заключить, что поиск, замораживание и возвращение активов требует комплексного подхода, соединяющего правовые, институциональные и технологические меры. Для Казахстана это не только вопрос национальной безопасности и верховенства закона, но и показатель готовности быть полноправным и ответственным партнёром в системе международного правопорядка. Только через глубокую интеграцию в международные правовые механизмы, при одновременном укреплении внутренних институтов, возможно достижение устойчивых результатов в борьбе с финансовыми преступлениями, способствующих укреплению доверия граждан к государству и развитию правового общества.
Номер журнала Вестник науки №4 (85) том 4
Ссылка для цитирования:
Курбан Е.Т. РОЛЬ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ (ПФР) И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ В ПОИСКЕ И ЗАМОРАЖИВАНИИ АКТИВОВ // Вестник науки №4 (85) том 4. С. 264 - 275. 2025 г. ISSN 2712-8849 // Электронный ресурс: https://www.вестник-науки.рф/article/22533 (дата обращения: 13.11.2025 г.)
Вестник науки © 2025. 16+